Hausse des cas de cyberescroquerie visant nos entreprises au Portugal

Cher membre,

Dans la lettre adressée à notre Chambre par la TOBB, en référence à la lettre du Ministère du Commerce du 23.06.2022 n° E-52229414-724.01.01, se référant à une lettre reçue du Bureau du conseiller commercial de Lisbonne, il est communiqué que les cas de cyberescroquerie dans les opérations bancaires ont rapidement augmenté ces dernières années, que, dans ces activités frauduleuses, les coordonnées IBAN ont été modifiées notamment à la suite d'attaques contre les comptes de messagerie électronique des entreprises, qu'une méthode similaire a été suivie dans 5 cas d'escroquerie distincts enregistrés par le Bureau du conseiller commercial de Lisbonne au cours des 15 derniers jours, et que, bien que l'acheteur et le vendeur ne se trouvent pas au Portugal, les montants d'exportation/importation de nos entreprises ont été virés, au moyen de l'IBAN modifié, sur différents comptes bancaires au Portugal.

Il est en outre précisé que la communication d'informations relatives aux comptes bancaires constitue une violation des données personnelles, que le Bureau du conseiller commercial ne dispose d'aucune compétence pour obtenir des informations sur le sort des comptes bancaires, et que la procédure judiciaire doit obligatoirement être suivie par des avocats ayant la qualité de plaignant et habilités à représenter l'entreprise.

La lettre indique en outre que, dans les cas d'escroquerie survenus, nos entreprises ont envoyé des fonds sans vérifier par téléphone les numéros IBAN reçus par courrier électronique, qu'elles ont pu effectuer sans s'interroger des virements vers des IBAN commençant par PT alors que le compte destinataire se trouvait dans un autre pays (par exemple, un montant qui aurait dû être viré vers un IBAN en Espagne), et que la principale raison de la concentration de ces activités frauduleuses au Portugal pourrait tenir au fait qu'il y est plus facile d'ouvrir un compte bancaire que dans d'autres pays.

Par ailleurs, il est indiqué que nos entreprises ne disposent d'aucune information sur la voie juridique à suivre dans les cas de cyberescroquerie (information urgente de la banque correspondante, le cas échéant, sinon prise de contact immédiate avec la banque émettrice, dépôt d'une plainte/dénonciation en qualité de victime d'une infraction informatique, report par les banques de la levée du blocage jusqu'à la fin de la procédure judiciaire lorsque le compte est bloqué dans de tels cas, etc.) ; que nos entreprises croient à tort que, lorsque l'IBAN et le nom du bénéficiaire ne correspondent pas, l'argent envoyé sera de toute façon restitué, alors qu'il n'existe dans la pratique bancaire portugaise aucune obligation de correspondance entre l'IBAN et le nom du bénéficiaire.

Veuillez agréer nos salutations distinguées.

Chambre de Commerce et d'Industrie d'Elazığ 

 

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Date d'ajout :2022-07-05 11:27:00