ارتفاع جرائم الاحتيال الإلكتروني التي تتعرض لها شركاتنا في البرتغال

عضونا الكريم،

أُفيد في الكتاب الذي أرسله اتحاد الغرف والبورصات التركية (TOBB) إلى غرفتنا، إشارةً إلى كتاب وزارة التجارة المؤرخ في 23.06.2022 ذي الرقم E-52229414-724.01.01، وإشارةً إلى كتاب وارد من المستشارية التجارية في لشبونة، بأن حالات الاحتيال الإلكتروني في المعاملات المصرفية تزايدت بسرعة في السنوات الأخيرة، وأن معلومات IBAN تُغيَّر في أنشطة الاحتيال المذكورة ولا سيما نتيجة الهجمات على حسابات البريد الإلكتروني للشركات، وأن أسلوباً مماثلاً اتُّبع أيضاً في 5 حالات احتيال منفصلة سُجّلت لدى المستشارية التجارية في لشبونة خلال آخر 15 يوماً، وأن قيم الصادرات/الواردات العائدة لشركاتنا حُوّلت إلى حسابات مصرفية مختلفة في البرتغال بموجب قيد IBAN المعدَّل، رغم أن المشتري والبائع ليسا في البرتغال.

كما أُشير إلى أن تبادل المعلومات المتعلقة بالحسابات المصرفية يُعدّ انتهاكاً للبيانات الشخصية، وأن المستشارية لا تملك أي صلاحية للحصول على معلومات حول مصير الحسابات المصرفية، وأنه من الإلزامي أن يتابع الإجراءات القانونية محامون يتمتعون بصفة المشتكي ومخوَّلون بتمثيل الشركة.

وتابع الكتاب أنه في حالات الاحتيال التي وقعت، أرسلت شركاتنا الأموال دون التحقق هاتفياً من أرقام IBAN الواردة إلى بريدها الإلكتروني، وأنها قد تحوّل الأموال دون استفسار إلى أرقام IBAN تبدأ بـ PT رغم أن حساب المستفيد في بلد آخر (على سبيل المثال المبلغ الذي يجب تحويله إلى رقم IBAN في إسبانيا)، وأن السبب الأهم لتركّز أنشطة الاحتيال المذكورة في البرتغال قد يكون أن فتح حساب مصرفي فيها أسهل مقارنة بالدول الأخرى.

ومن ناحية أخرى، أُشير إلى أن شركاتنا لا تملك أي معلومات حول المسار القانوني الواجب اتباعه في حالات الاحتيال الإلكتروني (إبلاغ المصرف المراسل فوراً إن وُجد، وإلا التواصل فوراً مع المصرف المرسِل، وتقديم شكوى/بلاغ جنائي بصفة ضحية جريمة معلوماتية، وأن المصارف تؤجل إجراء الإفراج حتى نهاية المسار القانوني في حال تجميد الحساب في مثل هذه الحالات، وما إلى ذلك)؛ وأن شركاتنا تقع في الاعتقاد الخاطئ بأن الأموال المرسلة ستُعاد على أي حال في الحالات التي لا يتطابق فيها رقم IBAN مع اسم المستفيد، في حين أنه لا يوجد في الممارسات المصرفية في البرتغال أي إلزام بتطابق رقم IBAN مع اسم المستفيد.

مع خالص التحيات،

غرفة التجارة والصناعة في إلازيغ 

 

تمت قراءة هذا الإعلان 430 مرة.

تاريخ الإضافة: 2022-07-05 11:27:00