Aumento dei reati di frode informatica subiti dalle nostre imprese in Portogallo

Gentile Socio,

nella lettera inviata dal TOBB alla nostra Camera, con riferimento alla lettera del Ministero del Commercio del 23.06.2022 n. E-52229414-724.01.01 e a una lettera ricevuta dall'Ufficio del Consigliere commerciale a Lisbona, si comunica che negli ultimi anni i casi di frode informatica nelle operazioni bancarie sono aumentati rapidamente; che in tali attività fraudolente i dati IBAN vengono modificati in particolare a seguito di attacchi agli account e-mail delle imprese; che un metodo analogo è stato seguito anche nei 5 distinti casi di frode registrati negli ultimi 15 giorni dall'Ufficio del Consigliere commerciale a Lisbona; e che, sebbene l'acquirente e il venditore non si trovassero in Portogallo, gli importi delle esportazioni/importazioni delle nostre imprese sono stati trasferiti su diversi conti bancari in Portogallo mediante la registrazione di IBAN modificati.

Si afferma inoltre che la condivisione di informazioni sui conti bancari costituisce una violazione dei dati personali, che l'Ufficio del Consigliere non ha alcuna competenza per ottenere informazioni sulla sorte dei conti bancari e che è obbligatorio che il procedimento legale sia seguito da avvocati aventi la qualità di querelante e autorizzati a rappresentare l'impresa.

La lettera prosegue precisando che, nei casi di frode verificatisi, le nostre imprese hanno inviato denaro senza verificare telefonicamente i numeri IBAN ricevuti via e-mail; che, sebbene il conto del destinatario si trovasse in un altro Paese (ad esempio, un importo da trasferire a un IBAN in Spagna), hanno potuto effettuare trasferimenti di denaro senza verifiche verso IBAN che iniziano con PT; e che il motivo principale della concentrazione di tali attività fraudolente in Portogallo potrebbe derivare dal fatto che l'apertura di un conto bancario è più semplice rispetto ad altri Paesi.

D'altra parte, si afferma che le nostre imprese non dispongono di alcuna informazione sulla procedura legale da seguire nei casi di frode informatica (informare con urgenza la banca corrispondente, se presente, oppure contattare immediatamente la banca ordinante, presentare querela/denuncia in qualità di vittima di reato informatico, il fatto che, in caso di blocco del conto in tali casi, le Banche rinviano lo sblocco fino alla conclusione del procedimento legale, ecc.); che le nostre imprese hanno l'errata convinzione che, nei casi in cui l'IBAN e il nome del beneficiario non corrispondono, il denaro inviato sarà comunque restituito; e che nelle prassi bancarie in Portogallo non vi è alcun obbligo di corrispondenza tra l'IBAN e il nome del beneficiario.

Cordiali saluti,

Camera di Commercio e Industria di Elazığ 

 

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Data di inserimento :2022-07-05 11:27:00