Zunahme von Cyberbetrugsdelikten gegen unsere Unternehmen in Portugal

Sehr geehrtes Mitglied,

im Schreiben der TOBB an unsere Kammer wird unter Bezugnahme auf das Schreiben des Handelsministeriums vom 23.06.2022 mit der Nummer E-52229414-724.01.01 sowie auf ein Schreiben der Handelsabteilung der Botschaft in Lissabon mitgeteilt, dass die Fälle von Cyberbetrug bei Bankgeschäften in den letzten Jahren rasch zugenommen haben, dass bei diesen Betrugsaktivitäten insbesondere infolge von Angriffen auf E-Mail-Konten von Unternehmen die IBAN-Angaben geändert wurden, dass in 5 verschiedenen Betrugsfällen, die in den letzten 15 Tagen in den Unterlagen der Handelsabteilung der Botschaft in Lissabon erfasst wurden, eine ähnliche Methode angewandt wurde und dass Export-/Importzahlungen unserer Unternehmen mithilfe der geänderten IBAN-Angaben auf verschiedene Bankkonten in Portugal überwiesen wurden, obwohl sich weder Käufer noch Verkäufer in Portugal befanden.

Ferner wird ausgeführt, dass die Weitergabe von Informationen über Bankkonten eine Verletzung personenbezogener Daten darstellt, dass die Handelsabteilung keinerlei Befugnis hat, Auskünfte über den Verbleib von Bankkonten einzuholen, und dass das rechtliche Verfahren zwingend von Rechtsanwälten betrieben werden muss, die die Stellung eines Beschwerdeführers innehaben und zur Vertretung des Unternehmens befugt sind.

Im Schreiben wird weiter festgehalten, dass unsere Unternehmen in den aufgetretenen Betrugsfällen Geld überwiesen haben, ohne die per E-Mail erhaltenen IBAN-Nummern telefonisch zu verifizieren, dass sie ungeprüft Überweisungen auf mit PT beginnende IBANs vornehmen konnten, obwohl sich das Empfängerkonto in einem anderen Land befand (beispielsweise bei einem Betrag, der auf eine IBAN in Spanien hätte überwiesen werden müssen), und dass der wichtigste Grund für die Konzentration dieser Betrugsaktivitäten in Portugal darin liegen könnte, dass die Eröffnung eines Bankkontos dort einfacher ist als in anderen Ländern.

Andererseits wird festgehalten, dass unsere Unternehmen keinerlei Kenntnis über den bei Cyberbetrugsfällen einzuschlagenden Rechtsweg haben (gegebenenfalls unverzügliche Benachrichtigung der Korrespondenzbank, andernfalls sofortige Kontaktaufnahme mit der Absenderbank, Einreichung einer Beschwerde/Strafanzeige als Opfer einer Computerstraftat, Aufschub der Freigabe durch die Banken bis zum Abschluss des Rechtsverfahrens im Falle einer Kontosperrung in solchen Fällen usw.), dass unsere Unternehmen dem Irrtum unterliegen, dass das überwiesene Geld ohnehin zurückerstattet werde, wenn IBAN und Empfängername nicht übereinstimmen, und dass im portugiesischen Bankwesen keine Verpflichtung besteht, dass die IBAN mit dem Empfängernamen übereinstimmt.

Mit freundlichen Grüßen

Industrie- und Handelskammer Elazığ 

 

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Hinzugefügt am: 2022-07-05 11:27:00