我国企业在葡萄牙遭遇的网络诈骗犯罪增加

尊敬的会员：

在土耳其商会和商品交易所联盟（TOBB）致本会的函中，参照贸易部23.06.2022日第E-52229414-724.01.01号函，参照自里斯本商务参赞处收到的函件告知：近年来银行交易中的网络诈骗案件迅速增加；在上述诈骗活动中，尤其是通过攻击企业电子邮箱账户篡改IBAN信息；里斯本商务参赞处在过去15天内记录的5起诈骗案件均采用了类似手法；尽管买卖双方均不在葡萄牙，但我国企业的进出口货款却通过被篡改的IBAN信息被转入葡萄牙的不同银行账户。

此外，函中指出，共享银行账户信息即构成侵犯个人数据，商务参赞处亦无权获取有关银行账户去向的信息，法律程序必须由具有投诉人身份并有权代表企业的律师跟进。

该函还指出，在已发生的诈骗案件中，我国企业在未通过电话核实其电子邮件中收到的IBAN号码的情况下即汇款；尽管收款账户位于其他国家（例如，应转至西班牙某IBAN的款项），仍未经核实即向以PT开头的IBAN转账；上述诈骗活动集中在葡萄牙的最重要原因，可能是该国开立银行账户比其他国家更为容易。

另一方面，函中指出，我国企业对网络诈骗案件中应采取的法律途径（如有代理行，应立即通知代理行，如无，应立即联系汇款银行；以计算机犯罪受害人身份提出投诉／举报；在此类案件中如账户被冻结，银行会将解冻推迟至法律程序结束等）一无所知；我国企业误以为在IBAN与收款人名称不符的情况下，汇出的款项无论如何都会被退回，而葡萄牙的银行业务实践中并不要求IBAN与收款人名称必须一致。

此致敬礼

埃拉泽工商会 

 

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添加日期：2022-07-05 11:27:00