Рост киберпреступлений, связанных с мошенничеством, с которыми сталкиваются наши компании в Португалии

Уважаемый член палаты!

В письме, направленном TOBB в нашу палату, со ссылкой на письмо Министерства торговли от 23.06.2022 № E-52229414-724.01.01 и со ссылкой на письмо, полученное от Офиса торгового советника в Лиссабоне, сообщается, что в последние годы стремительно растёт число случаев кибермошенничества при банковских операциях; что в ходе такой мошеннической деятельности, в частности в результате атак на учётные записи электронной почты компаний, изменяются реквизиты IBAN; что во всех 5 отдельных случаях мошенничества, зарегистрированных Офисом торгового советника в Лиссабоне за последние 15 дней, применялся аналогичный метод; и что, хотя покупатель и продавец не находились в Португалии, по изменённым реквизитам IBAN экспортная/импортная выручка наших компаний переводилась на различные банковские счета в Португалии.

Кроме того, указывается, что передача информации о банковских счетах означает нарушение защиты персональных данных, что Офис торгового советника не имеет никаких полномочий на получение информации о судьбе банковских счетов и что ведение судебного процесса обязательно должно осуществляться адвокатами, имеющими статус заявителя и уполномоченными представлять компанию.

Далее в письме отмечается, что в произошедших случаях мошенничества наши компании отправляли деньги, не подтвердив по телефону номера IBAN, поступившие им по электронной почте; что, несмотря на то что счёт получателя находился в другой стране (например, сумма, которая должна была быть переведена на IBAN в Испании), они без проверки переводили деньги на IBAN, начинающиеся с PT; и что наиболее важной причиной концентрации такой мошеннической деятельности в Португалии может быть то, что открыть банковский счёт там проще, чем в других странах.

С другой стороны, отмечается, что наши компании не имеют никакой информации о правовом порядке действий в случаях кибермошенничества (при наличии — срочное уведомление банка-корреспондента, при его отсутствии — немедленная связь с банком-отправителем, подача жалобы/заявления о преступлении в качестве потерпевшего от компьютерного преступления, а также то, что в случае блокировки счёта по таким делам банки откладывают его разблокировку до завершения судебного процесса и т. д.); что наши компании ошибочно полагают, что в случаях несовпадения IBAN и имени получателя отправленные деньги в любом случае будут возвращены; а также что в банковской практике Португалии не существует требования о совпадении IBAN с именем получателя.

С уважением,

Торгово-промышленная палата Элязыга 

 

Количество просмотров объявления: 430.

Дата добавления: 2022-07-05 11:27:00